Les emprunteurs devront composer avec des coûts de financement plus élevés. À la suite de la décision prise lors de la réunion du Comité de politique monétaire de la Banque de Maurice du 20 mai dernier de relever le Key Rate de 4,50 % à 4,75 %, plusieurs banques commerciales ont annoncé une révision de leur Prime Lending Rate (PLR). Le Prime Lending Rate, utilisé comme taux de référence pour de nombreux prêts accordés aux particuliers et aux entreprises, affiche désormais des niveaux supérieurs à ceux appliqués jusqu’ici.
La Mauritius Commercial Bank (MCB) a porté son Prime Lending Rate à 7,75 %, un taux en vigueur depuis le 1er juin 2026. Absa Bank (Mauritius) a également procédé à une révision de son PLR, qui s’établit désormais à 8,05 %, également applicable depuis le 1er juin. Du côté de la SBM Bank (Mauritius) Ltd, le nouveau Prime Lending Rate est fixé à 7,10 % depuis le 5 juin 2026. MauBank a, pour sa part, relevé son PLR à 7,95 %, avec une entrée en vigueur à compter du 5 juin.
Cette révision des taux intervient dans un contexte où la Banque de Maurice cherche à contenir les pressions inflationnistes. En augmentant son taux directeur de 25 points de base, l’institution a indiqué vouloir préserver la stabilité des prix dans un environnement marqué par les incertitudes économiques mondiales et la hausse des coûts de l’énergie.
La hausse du Prime Lending Rate devrait se répercuter sur le coût de plusieurs formes de financement, notamment les prêts immobiliers, les crédits personnels et certains financements accordés aux entreprises. Les emprunteurs dont les facilités de crédit sont liées au PLR pourraient ainsi voir leurs mensualités ou leurs charges financières augmenter.
Parallèlement, plusieurs établissements bancaires ont également annoncé une révision de leurs taux d’épargne et de dépôts, offrant des rendements plus élevés aux épargnants. Toutefois, pour de nombreux ménages et entreprises, l’impact le plus immédiat de la décision de la Banque de Maurice sera l’augmentation du coût de l’emprunt.