Pendant longtemps, le système de pension à Maurice reposait sur une règle simple : à 60 ans, un citoyen pouvait commencer à percevoir sa pension de retraite. Mais en l’espace de trois budgets successifs, entre 2024 et 2026, ce modèle a été profondément transformé, avec des effets financiers très différents selon l’année de naissance.
Pour mesurer concrètement cet impact, nous prenons le cas d’un individu fictif qui atteint l’âge de 60 ans en 2030 et nous comparons les trois régimes.
Tableau comparatif des trois systèmes (Ce que perçoit une personne atteignant 60 ans en 2030 et total perçu (Hypothèse : décès à 75 ans))
Budget 2024 – Pension complète de Rs 14 000/mois dès l’âge de 60 ans : Rs 2 520 000
Budget 2025 – Allocation transitoire de la MRA (Rs 10 370/mois) entre 60 et 65 ans, puis pension complète à partir de 65 ans : Rs 2 362 200
Budget 2026 – Option 1 – Pension réduite de Rs 11 589/mois dès 60 ans (réduction permanente) : Rs 2 085 960
Budget 2026 – Option 2 – Aucune pension entre 60 et 65 ans, puis pension complète (SAP) à partir de 65 ans : Rs 1 680 000
Ce que révèle la simulation
Sur la base d’une hypothèse de décès à 75 ans :
Le Budget 2024 reste le plus favorable en termes de revenus cumulés.
Le Budget 2025 réduit légèrement le total, mais maintient un revenu garanti entre 60 et 65 ans.
Le Budget 2026 introduit le plus grand écart :
• soit une pension plus faible mais immédiate ;
• soit une pension complète, mais avec une perte de cinq années de revenus.
En trois budgets, la philosophie du système de retraite a changé (1) d’un accès direct à 60 ans (2) à une transition compensée par l’État (3) puis à un système où le citoyen doit arbitrer entre temps et argent.
Ce sont désormais les choix individuels — et non plus seulement l’âge — qui déterminent le niveau réel de revenu à la retraite.